个人 & 家庭

特殊的服务

申博游戏登录致力于与您和您的家人建立有意义的长期关系. 阅读更多 > 申博游戏登录的顾问和关系经理在一个家庭友好的环境中提供个性化的关注,这是大型银行和华尔街公司根本无法比拟的. 申博游戏登录经验丰富、反应迅速的员工努力工作,确保每一个细节都得到妥善处理. 每个人在卡罗莱纳投资咨询承诺服务超过预期. 申博游戏登录的业务是为您服务的.

手工制作的经验

在申博游戏登录20年的历史中,申博游戏登录帮助客户驾驭现代金融的复杂性. 阅读更多 > 申博游戏登录认识到认真倾听以了解每个客户的独特情况,并帮助定义和迈向财务和生活目标的重要性. 多亏了申博游戏登录的独立, 申博游戏登录可以自由地追求客户的最大利益,而不像知名金融集团那样,出售自有产品. 申博游戏登录专注于为您量身打造全面的理财规划和细致的投资管理.

专家的指导

申博游戏登录的客户受益于申博游戏登录专业团队的所有专业知识,共同提供见解和指导. 阅读更多 > 这种知识的广度和深度让申博游戏登录简化了复杂的问题, 解决不确定性, 为你和你的家人规划最好的道路. 申博游戏登录将丰富的经验与继续教育和研究的承诺结合起来. 申博游戏登录帮助决定如何最好地保护和增长财富,优化慈善捐赠,并规划您的遗产. 申博游戏登录很高兴能与客户建立长久的关系和友谊, 通常是好几代人, 支撑开放, 有爱心的, 在度过人生的里程碑时给予稳定的指导.

申博游戏登录如何为您效劳?

投资组合管理

申博游戏登录与您合作,通过深入的专家团队和机构水平的投资组合和风险分析,建立持久的投资组合.  每个家庭都有独特的需求、挑战、愿望和欲望.  申博游戏登录通过考虑您家庭生活的各个方面,与您共同创建投资组合.  申博游戏登录的投资组合是长期的, 考虑到短期的需要.  申博游戏登录的投资原则无时无刻不在指引着申博游戏登录的决策:

  • 长期投资: 申博游戏登录与每位客户共同创建投资政策声明,并制定长期战略资产配置,作为所有投资决策的基础
  • 风险管理: 与其他咨询和咨询公司不同,申博游戏登录不认为波动一定等于风险.  申博游戏登录把风险定义为资本的永久损失.  因此,申博游戏登录关注下行风险和伴随巨额损失而来的风险.
  • 养老方式: 申博游戏登录相信投资的总回报方法.  收益投资可以是一个很好的营销工具,但在现实中,家庭最好创建一个合理的支出政策,并从资本增值和收入的结合中获得收益.
  • 客观的建议: 申博游戏登录的顾问和内部研究团队以提供目标而自豪, 无冲突投资建议.  没有专利产品,也不隶属于资产管理公司, 申博游戏登录可以自由地追求客户的最大利益.

退休计划

Whether retirement is a distant dream or your current reality; a well thought out retirement plan is essential.

当你还在工作的时候, 您的顾问将帮助您确定和优先考虑退休目标,并提出一系列储蓄工具和投资策略,以帮助您实现这些目标.

当你退休的时候,申博游戏登录会和你一起度过整个过渡期.  和申博游戏登录的客户一起经历了无数的退休之旅, 申博游戏登录能够让你为随之而来的决定和挑战做好准备.  拥有广泛的技术,从社会保障优化到现金流和收入策略, 申博游戏登录的顾问和规划师将为您的特定需求创建一个独特的计划.

教育储蓄 & 礼物

学费涨到了历史最高水平, 为教育储蓄仍然是许多家庭的头等大事. 如果你想为你的孩子们存钱, 孙子, 或其他受益人, 你的CIC团队可以向你介绍各种各样的储蓄工具,比如529计划, 学费预付计划, UTMAs, 和Coverdell教育储蓄账户.  考虑你的整体财务状况, 您的CIC团队可以帮助您确定哪种储蓄方式最适合您的特定需求.

一旦选定车辆, 你的CIC团队可以进行预测,以确定达到特定教育目标所需的储蓄率.  展望未来, 您的团队将继续监控您的账户,以确保资金的正常运行,并确认您的捐款和分配继续以最有效的税收方式进行.

信托基金 & 地产

没有人喜欢想到自己的死亡或无能.  更少的人喜欢谈论它.   因为这个原因, 有遗产文件,如遗嘱, 信托基金, 授权书是如此重要.  这些文件让逝者有了发言权,同时让他们所爱的人在已经情绪化的时刻不必做出艰难的决定.

对自己的目标和整体财务状况有深刻的理解, 申博游戏登录可以检查您当前的遗产计划,以确保它们与您的愿望一致.  如果有变更或文件需要起草, 申博游戏登录可以和你的房地产律师合作, 或推荐律师, 制定一个计划,减轻你的担忧,巩固你的遗产.

精通房地产律师常用的技术术语和税务最小化策略, 申博游戏登录的规划师可以提供想法和洞察力,即使在最复杂的遗产规划情况.

卡罗莱纳投资咨询公司不提供税务或法律咨询.

保险

风险管理是全面财务规划的支柱.  没有保险的损失会使你的家庭面临环境的巨大变化.  在许多情况下,申博游戏登录鼓励购买保险,以确保你的生活方式和财务目标不会在发生诸如死亡之类的灾难性事件后面临风险, 残疾, 或无能力.

申博游戏登录的专家, 和你的保险顾问一起, 可以帮助你了解什么样的保护措施适合你和你的家人.  你的CIC团队已经准备好消除购买生活的复杂性和偏见, 长期护理, 残疾, 以及财产和意外伤害保险.  如果您已经有保险,申博游戏登录的团队可以检查您的现有政策的风险敞口,并回答您可能有的任何问题.

与其他专业人士合作

而你的CIC团队会和你一起组织, 简化, 计划家庭财务事务, 也许申博游戏登录可以和你信任的其他顾问合作.  申博游戏登录很乐意与您的注册会计师合作,以确保税收效率, 与你的律师一起确认你的遗产规划文件是否符合你的整体财务状况, 与你的保险顾问合作,确保你的生活方式和财务目标不会因损失而有风险.

申博游戏登录与其他专业人士的合作超越了您的个人顾问网络.  当申博游戏登录相信他们的专业知识可以为您的整体财务状况增加价值时,申博游戏登录也会让您与申博游戏登录自己信任的联系人取得联系.  申博游戏登录的联系人包括但不限于本地注册会计师, 律师, 保险顾问, 房地产专业人士以及贷款 & 抵押贷款官员.

与上述行业的许多专业人士一起工作过, 申博游戏登录可以向您介绍每项服务的典型流程和合理成本.  这种努力的协调确保采取最有效的方法来实现您的目标.

卡罗莱纳投资咨询公司不提供税务或法律咨询.

慈善捐赠

如果你有慈善的意愿,有很多方式可以送礼. 你的CIC团队可以帮助你的家庭以最好的方式回馈社会, 组织, 以及你所珍惜的社区.

  • 捐赠建议基金
  • 支持组织
  • 私人基金会
  • 慈善信托基金
  • 赠送现金或有价证券
  • 商业利益或不动产的馈赠

组织

随着年龄的增长,申博游戏登录的财务状况也变得越来越复杂.  有这么多的棋子,很容易在混乱中迷失.  这就是申博游戏登录的切入点.  申博游戏登录为每一位客户奉献一个家庭组织者.

家庭手册旨在收集你最重要的财务文件.  这些文件包括遗产计划的副本, 纳税申报表, 保险政策, 外投资, 现金流分析, 净资产语句, 和其他重要文件.

因为财务规划过程需要在做决定时了解每个客户的完整财务状况, 家庭组织者提供了基础,作出适当的投资建议和发展一个全面的财务计划.

家庭组织者将被安全地安置在申博游戏登录办公室的保护室内,以确保您的个人信息的安全和隐私.  它将被带到每次会议上供您审阅.

家庭办公室

对于那些在职业生涯中挣扎的人来说, 家庭和社区义务, CIC提供全面的家族办公室服务:您的外包“首席财务官”. 您的CIC团队将以最大的谨慎和专业的勤奋来处理您家庭的财务需求.  服务包括:

  • 现金流预测和监控
  • 所得税审查和策略(与你的税务顾问协调)
  • 遗产规划和财富转移(与您的律师协调)
  • 教育计划及家庭送礼
  • 多代计划 & 教育
  • 风险管理和资产保护
  • 投资管理

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